aif.ru counter
63

Материнский капитал в Кузбассе стал предметом спекуляций

Кемерово, 13 июля - АиФ - Кузбасс. Как рассказал заместитель начальника ГУ МВД  Кемеровской области Владимир Шепель, материнский капитал все чаще становится предметом спекуляций и мошеннических операций. С 2010 года по настоящее время выявлено более 100 фактов нарушений действующего законодательства, связанных с распоряжением средствами материнского капитала и возбуждено 32 уголовных дела  по статье «Мошенничество». Для сравнения, в 2010 году было возбуждено всего 1 уголовное дело, в 2011 году – 5,а  в 2012 году – 26.

    Схемы, которыми пользуются мошенники, можно условно разделить на два блока. В первом случае схемы хищения реализуются людьми, которые законодательно не имеют права на получение сертификатов материнского капитала – это лица, лишенные родительских прав, совершившие преступления в отношении несовершеннолетних или предоставившие фиктивные документы на несуществующих детей. Такие люди, предоставив фиктивные документы, пытаются получить сертификат, который им не полагается по закону, чтобы затем обналичить средства материнского капитала. Но есть и факты мошенничества, которые совершаются благополучными родителями, которым эти деньги положены по закону, но они в корыстных целях решают потратить их на собственные нужды.

    По первой схеме злоумышленники находят жилье, по метражу превышающее то, что имеет обладатель сертификата на материнский капитал. Это жилье приобретается с привлечением средств семейного капитала, таким образом — формально жилищные условия улучшаются, но затем квартира сразу же продается, а держатели сертификата остаются проживать в изначальной квартире.
 
   Вторую схему можно условно назвать «квартира родственника». Держатели сертификата находят родственника (в идеале бабушка-дедушка) с собственным жильем. После регистрации сделки сертификат погашается, а деньги перечисляются «продавцу», который, в свою очередь, возвращает эту сумму уже бывшему владельцу сертификата.
 
   Третья схема предполагает сговор между покупателем и продавцом и завышение цен на приобретение жилья. Нарушитель приезжает в деревню, выбирает старую недорогую избу и покупает ее, рассчитываясь всей суммой материнского капитала. Далее продавец, взяв реальную стоимость и процент за труды, преимущественную часть суммы возвращает.
 
     В Кузбассе наиболее распространена другая схема обналичивания. В организации, занимающейся выдачей займов, в том числе на приобретение жилья (например: кредитный потребительский кооператив), оформляется договор займа на приобретение квартиры (дома или доли права собственности объекта недвижимости), фактически денежные средства не выдаются заемщику. С помощью услуг сотрудников этой же фирмы или риэлтера оформляется фиктивный договор купли-продажи квартиры (дома или доли), собираются иные необходимые документы. После чего в территориальном подразделении Управления Федеральной регистрационной службы регистрируется право собственности. Все документы передаются в территориальный орган Управления Пенсионного фонда РФ. После перечисления Управлением Пенсионного фонда денежных средств на счет фирмы, часть из них остается риэлтерам, остальное попадает в руки держателя сертификата материнского капитала.
    Как отметил Владимир Шепель, следственные органы Кемеровской области направили в суды 4 уголовных дела, связанных с хищением средств материнского капитала. По его словам, существует определенная проблема с рассмотрением таких дел, поскольку отсутствует судебная практика. Однако приговоры по таким фактам мошенничества уже есть.

Смотрите также:

Оставить комментарий (0)
Loading...

Также вам может быть интересно

Загрузка...

Топ 5 читаемых


Самое интересное в регионах
Роскачество