Как рассказали в пресс-службе ГУ МВД по Кемеровской области, завершено расследование уголовного дела, главный фигурант которого бывший управляющий филиала одного из крупнейших по величине банков России.
40-летнему мужчине инкриминируют «Мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения в особо крупном размере» и «Злоупотребление полномочиями».
Проводил махинации экс-управляющий, используя свое служебное положение. По мнению следователей, мужчина, осуществлял незаконные сделки, итог по которым - материальный ущерб в особо крупном размере.
Так, управляющий оформил на одного из клиентов банка (угледобывающую компанию) крупный кредит - 260 000 000 рублей. Но, при этом вся сумма перешла на счета подконтрольной обвиняемому фирмы.
Все это управляющий делал для того, чтобы рассчитаться с кредиторами, которым задолжал солидную сумму денег. Среди таковых были крупные торговые, транспортные и страховые компании, и даже машиностроительный завод. Все они являлись клиентами банка. Благодаря занимаемой должности управляющий имел доступ к информации о том, какие суммы находятся на счетах этих фирм. Как установило следствие, обладая этой информацией, управляющий предлагал данным компаниям предоставить ему денежные средства якобы для предоставления займов другим фирмам, являющихся клиентами банками. Естественно, за это он сулил выплату высоких дивидендов. Однако фактически использовал деньги по своему усмотрению на погашение возникшей у него лично кредиторской задолженности. Но, новые операции обернулись для него только увеличением суммы долга. Именно тогда, как считает следствие, он решился на оформление незаконного кредита на одного из клиентов банка.
От имени подконтрольной ему фирмы (продавец) управляющий банка заключил договор с лизинговой компанией (покупатель) на поставку оборудования на сумму 259 000 000 рублей. В свою очередь договор на такую же сумму был заключен между лизинговой компанией и угледобывающим предприятием, являющимся клиентом банка. Далее обвиняемый, пользуясь своим служебным положением, оформил на данное предприятие кредит на сумму 260 000 000 рублей. Для этого он подделал документы, которые позволили открыть кредитную линию и перечислить данную сумму на специальный ссудный счет.
Позже в два этапа по указанию управляющего специалист отдела расчетов в два этапа перевела поступившие деньги на счет лизинговой компании, якобы поставившей оборудование угольной компании. В конечном итоге деньги попали на счет подконтрольной обвиняемому фирмы, что позволило ему рассчитаться с личными кредиторами. Продолжительное время управляющий проводил финансовые операции и погашал проценты по незаконно оформленному кредиту и даже пролонгировал кредитный договор, однако в конечном итоге обязательства по нему так и не были выполнены, что причинило кредитной организации ущерб в особо крупном размере – 260 000 000 рублей.
Кроме этого, как рассказал заместитель начальника ГУ МВД России по Кемеровской области, начальник Главного следственного управления полковник юстиции Владимир Шепель, было установлено, что управляющий от имени подконтрольных ему компаний заключал договоры займа с некоторыми клиентами банка. С одной из фирм обвиняемый заключил договор на 20 000 000 рублей. Чтобы убедить генерального директора компании-кредитора в безопасности совершаемой сделки, управляющий выдал ему гарантию от имени банка, согласно которой в случае не возврата долга все обязательства по его возмещению переходили на банк. При этом выдавать такой документ обвиняемый не имел права. Когда кредитные обязательства выполнены не были, по решению Арбитражного суда Кемеровской области вся сумма долга была взыскана с банка.
По такой же схеме управляющий использовал и систему поручительства, предусмотренную в кредитной организации. При оформлении договора займа между подконтрольной обвиняемому компанией и клиентом банка (фирмой по строительству дорог) был выдан договор поручительства, согласно которому банк брал на себя обязательства по исполнению кредитных обязательств. В конечном итоге, когда выплаты по договору так и не были перечислены в полном объеме, по решению суда за счет банка кредитору была возмещена сумма 29 000 000 рублей.
Используя систему гарантий и поручительства, вопреки интересам банка управляющий, по версии следствия, причинил ущерб банку на сумму более 82 000 000 рублей. Полученные по кредитам деньги были потрачены ими на возмещение личных кредиторских задолженностей. Общая сумма ущерба, причиненного обвиняемым кредитной организации, согласно материалам дела, составляет более 342 000 000 рублей.
Оценить степень вины экс-управляющего и выбрать для него наказание предстоит Центральному районному суду города Кемерово, куда уже отправлено уголовное дело.
Смотрите также:
- В Кузбассе директора кредитного бюро за мошенничества приговорили к общественным работам →
- В Кузбассе работница банка получила условный срок за хищение 1 млрд рублей →
- В Кузбассе депутат подозревается в незаконном получении кредита →